НОРМАТИВНАЯ БАЗА

Федеральные законы

  1. Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в ред. федеральных законов от 28.12.2013 N 403-ФЗ) 
  2. Федеральный закон от 12.01.1996  №7-ФЗ  "О некоммерческих организациях"
  3. Федеральный закон от 18.07.2009 года № 190-ФЗ "О кредитной кооперации"
  4. Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
  5. Федеральный закон от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  6. Федеральный закон от N 256-ФЗ "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей"
  7. Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных"
  8. Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ  "О кредитных историях"

Нормативные правовые документы Банка России

 

  1. Указание Банка России от 07.12.2017 года № 4641-У «О применении отдельных нормативных актов Банка России по вопросам бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности»

  2. Положение №614-П от 25.10.2017 г.  "О формах раскрытия информации в бухгалтерской (финансовой) отчетности микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, жилищных накопительных кооперативов, ломбардов и порядке группировки счетов бухгалтерского учёта в соответствии с показателями бухгалтерской (финансовой) отчетности"

  3. Указание Банка России от 24 июля 2015 г. №3805 «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов»

  4. Указание Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета»

  5. Указание Банка России от 27 февраля 2015 г. N 3577-У "О принятии саморегулируемой организацией кредитных потребительских кооперативов решения о компенсационных выплатах из компенсационного фонда"

  6. Указание Банка России от 28.12.2015 N 3916-У "О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов"

  7. Указание Банка России от 11.12.2015 N 3894-У "О ставке рефинансирования Банка России и ключевой ставке Банка России"

  8. Указание Банка России от 16 декабря 2015 г. № 3898 «О порядке ведения Банком России государственного реестра кредитных потребительских кооперативов»

  9. Указание Банка России от 13.01.2017 N 4263-У "О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами"

  10. Распоряжение Банка России от 05.06.2014 № Р-462 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации саморегулируемыми организациями кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами в Банке России». (Опубликовано в Вестнике Банка России 20.06.2014)

  11. Указание Банка России от 25.07.2016 N 4083-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива"

  12. Указание Банка России от 05.08.2014 № 3357-У «О порядке направления саморегулируемой организацией кредитных потребительских кооперативов сведений об осуществлении контроля за деятельностью своих членов в части соблюдения ими требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положений их уставов, правил и стандартов саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов»;

  13. Указание Банка России от 23.04.2014 № 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»; (Опубликовано в Вестнике Банка России 01.07.2014)

  14. Указание Банка России от 29.04.2014 № 3249-У «О порядке определения Банком России категорий потребительских кредитов (займов) и о порядке ежеквартального расчета и опубликования среднерыночного значения полной стоимости потребительского кредита (займа)»; (Опубликовано в Вестнике Банка России 09.07.2014)

  15. Указание Банка России от 14.07.2014 N 3322-У "О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам"

  16. Указание Банка России от 05.12.2014 N 3470-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях"

  17. Указание Банка России от 18 декабря 2014 года N 3495-У "Об установлении периода, в течение которого не подлежит применению ограничение значения полной стоимости потребительского кредита (займа)".

  18. Письмо Банка России от 26.12.2014 N 01-56-2/10626 «Об особенностях применения нормативных актов Банка России»

  19. Указание Банка России от 15.12.2014 №3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

  20. Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»);

  21. Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»);

  22. Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»);

  23. Указание ЦБ РФ № 3515-У  "О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности кредитного потребительского кооператива"

  24. Указание ЦБ РФ № 3531-У «О временной администрации кредитного потребительского кооператива»

  25. Указание ЦБ РФ № 3520-У «О порядке подачи Банком России заявления о признании кредитного потребительского кооператива банкротом по ходатайству саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов»

  26. УКАЗАНИЕ ЦБ от 7 октября 2013 г. N 3073-У "ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ НАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ"

  27. Письмо Банка России "Об установлениидолей средств резервного фонда КПК и требований к уровню кредитного рейтингакредитной организации и КПК второго уровня"

  28. Письмо Банка России "Об установлении требований к уровню кредитного рейтинга КПК и кредитной организации"

  29. Указание ЦБ от 14 августа 2017 года №4492-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 1 октября 2015 года №493-П "Отраслевой стандарт бухгалтерского учёта некредитными финансовыми организациями операцийпо выдачи (размещению) денежных средств по договорам займа и договорам банковского вклада"

  30. Указание ЦБ от 14 августа 2017 года №4495-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 5 ноября 2015 года №501-П "Отраслевой стандарт бухгалтерского учёта некредитными финансовыми организациями операций по привлечению денежных средств по договорам займа и кредитным договорам, операций по выпуску и погашению (оплате) облигаций и векселей"

Базовые стандарты  

  1. Базовый стандарт совершения КПК операций на финансовом рынке

  2. Базовый стандарт защиты прав пайщиков КПК

  3. Базовый стандарт корпоративного управления КПК

  4. Проект Базового стандарта по управлению рисками КПК